Family Office

Ein großes Familienvermögen muss nach unserer Erfahrung wie ein erfolgreiches Familienunternehmen geführt werden. Für die Vermögensinhaber stellt sich zunächst die Frage, ob Er bzw. Sie ausreichende zeitliche Kapazitäten hierfür aufbringen kann und möchte.

Neben der strategischen und taktischen Allokationsberatung überprüfen wir im Rahmen unserer Manager-Selektion die aktuellen Asset Manager und suchen gegebenenfalls geeignetere Vermögensverwalter für die einzelnen Anlageklassen.

Die fortlaufende Überprüfung der Managerleistungen in Bezug auf Ihre Anlageziele und Ihre Vorgaben gehören genauso zu unserem Service wie das Vermögenscontrolling.

Vermögensstrukturierung

Ein großes Familienvermögen muss nach unserer Erfahrung wie ein erfolgreiches Familienunternehmen geführt werden.  Für die Vermögensinhaber  stellt sich zunächst die Frage, ob Er bzw. Sie ausreichende zeitliche Kapazitäten hierfür aufbringen kann und möchte.

Wenn Sie das Ziel  vorgeben möchten, sich aber  für eine professionelle externe Lösung entscheiden, bieten wir Ihnen aktive Unterstützung bei der Formulierung der langfristigen Anlageziele und der entsprechenden Risikostruktur unter Berücksichtigung familien- und steuerspezifischer Aspekte. Neben der strategischen und taktischen  Allokationsberatung  überprüfen wir im Rahmen unserer Managerselektion  die aktuellen Asset Manager und suchen gegebenenfalls geeignetere Vermögensverwalter für die einzelnen Anlageklassen. Die fortlaufende Überprüfung der Managerleistungen in Bezug auf Ihre Anlageziele und Ihre Vorgaben gehören genauso zu unserem Service wie das Vermögenscontrolling.

Nachfolgeplanung

Die Rhein Asset Management steht Ihren Kunden als neutraler Dritter bei wichtigen erbschaftsrelevanten Fragestellungen, Testamentsvollstreckungen, Finanzierungskonzepten, Stiftungsgründungen oder bei der operativen Weiterführung Ihres Unternehmens zur Seite. Auch bei der Suche potentieller Kaufinteressenten stellen wir unser Netzwerk zur Verfügung.

Sich aus seinem eigenen Unternehmen zurückzuziehen und das weitere Geschehen jemand anderem zu überlassen, ist ein schwieriger Schritt im Leben eines Unternehmers. Ob die Unternehmensnachfolge dabei familienintern weitergegeben oder an ein externes Team übergeben wird, stellt hierbei eine der größten Herausforderungen dar. Schon allzu oft sind in der Vergangenheit Unternehmen aufgrund einer fehlenden oder mangelnden Nachfolgeplanung gescheitert oder gar Familien zerbrochen.

Durch unsere langjährige Erfahrung in der Betreuung anspruchsvoller Mandanten sind uns viele Fälle bekannt, so dass wir weit über die geschäftspolitischen Gegebenheiten hinaus unseren Kunden beratend zur Seite stehen.

Vorteile einer Family Office Lösung

Vermögensreporting

Das Reporting beinhaltet die regelmäßige und zeitnahe Berichterstattung aller Vermögensteile, sowohl für einzelne Portfolien als auch konsolidiert über das Gesamtvermögen. Neben dem Depotvermögen werden auch sonstige Vermögensgegenstände einbezogen (liquides und illiquides Vermögen). Die turnusmäßige Berichterstattung ermöglicht den fortlaufenden Abgleich zwischen den vereinbarten Vermögenszielen und den real erwirtschafteten Ergebnissen.

Im Einzelnen umfasst das Reportingangebot folgende Leistungen:
Erfassung der liquiden und illiquiden Vermögensgegenstände
Erstellung eines Vermögensberichtes gegliedert nach Anlageklassen, Währungen, Branchen, Risikokennzahlen, Laufzeiten, Cash-Flow-Planung, usw.
Performancebericht inklusive Benchmarkvergleich
Erstellung der Gesamtvermögensbilanz über liquides und illiquides Vermögen (Immobilien, Beteiligungen, Private Equity, Forst und Agrar, Kunst, usw.)
Darstellung von Asset-/Währungs- und Finanzierungsstrukturen

Vermögenscontrolling

Zu den zentralen Bestandteilen des Controllings gehört beispielsweise eine tägliche Prüfung von Anlagegrenzen, außerdem werden sämtliche Restriktionen unseres Mandats nahtlos überwacht. Die Einhaltung von Ratings, wie auch Kosten der jeweiligen Manager, unterliegt einem laufenden Monitoring. Auf diese Weise ist es möglich, die gewonnenen Ergebnisse nach klaren Kriterien be- und verwertbar zu machen.

Im Rahmen des Controllings werden folgende Leistungen erbracht:

• Risikocontrolling (Überwachung Anlagegrenzen, Verlustgrenzen, Durationen, Rating, usw.)
• Ertrags-, Kosten- und Steuercontrolling (Detaillierte Darstellung von Bestands- und Ertragsdaten auf Einzelinvestmentebene,
• Überprüfung von Gebühren und Fee´s und Plausibilitätsprüfung wegen Abgeltungssteuer)
• Szenarioanalyse und Stresstests

Finanzbuchhaltung

Um eine möglichst objektive Kontrolle zu gewährleisten, etablieren wir für unsere Mandanten auf Wunsch eine Finanzbuchhaltung, die den Grundsätzen einer ordnungsgemäßen Buchführung folgt. Den Steuerberatern und Wirtschaftprüfern der Mandanten können die von uns bereitgestellten Daten die Erstellung und Prüfung des Jahresabschlusses erleichtern.

Im Einzelnen umfasst die Finanzbuchhaltung folgende Leistungen:

• Gesamtvermögensbilanz (Anlage- und Umlaufvermögen zu Buch- und Marktwerten; auch private Konten)
• Darstellung der Bilanz- und G+V-Daten, z.B. zur Darstellung des Buchwertes der ordentlichen Erträge nach HGB (insbes. für Stiftungen und Körperschaften)
• Unterstützung des Steuerberaters bei der Erstellung der Steuerunterlagen und des Jahresabschlusses
• Fremdwährungsbuchhaltung (z. B. Basis zur Erstellung der US-Steuererklärung – Auslandsbezug)
• Übernahme der Transaktionsdaten in das Rechnungswesen des Mandanten